💵
GRATIS BEREGNER

Lønberegner

Gratis lønberegner: udbetalt løn efter føderal indkomstskat, Social Security og Medicare. Indtast en timeløn eller årsløn for øjeblikkelige resultater.

Annonce
💵Lønberegner

Sådan beregner du din nettoløn

Din nettoløn er bruttolønnen minus føderal indkomstskat, Social Security-skat, Medicare-skat, delstatlig indkomstskat og eventuelle fradrag før skat (sundhedsforsikring, indbetalinger til 401k). Denne beregner fokuserer på føderale skatter for 2025.

Føderal indkomstskat (trin 2025, enlig):

FICA-skatter: Social Security: 6,2 % af løn op til 176.100 USD (lønloft 2025). Medicare: 1,45 % af hele lønnen (yderligere 0,9 % over 200.000 USD).

Standardfradraget for 2025 er 15.000 USD (enlig) eller 30.000 USD (gift, fælles selvangivelse). Det sænker din skattepligtige indkomst, før trinnene anvendes. Indbetalinger til 401(k) før skat og sundhedsforsikringspræmier sænker også den skattepligtige indkomst.

Ofte stillede spørgsmål

Hvordan beregnes den føderale indkomstskat?+
Den føderale skat bygger på marginaltrin — du betaler de lavere satser af de lavere indkomsttrin, ikke hele indkomsten til den højeste sats. Ved 60.000 USD om året gælder for eksempel: 10 % af de første 11.925 USD, 12 % af 11.925-48.475 USD og 22 % af resten. Din effektive (gennemsnitlige) skattesats er langt lavere end din marginalskat.
Hvad er FICA-skat?+
FICA står for Federal Insurance Contributions Act. Den omfatter to skatter: Social Security (6,2 % op til lønloftet på 176.100 USD i 2025) og Medicare (1,45 % af hele lønnen). Din arbejdsgiver betaler et tilsvarende beløb. Selvstændige betaler begge halvdele (15,3 % i alt, men kan fradrage halvdelen).
Hvilke fradrag sænker min skattepligtige indkomst?+
Fradrag før skat omfatter: indbetalinger til 401(k) og 403(b) (op til 23.500 USD i 2025), indbetalinger til traditionel IRA, sundhedsforsikringspræmier betalt før skat via arbejdsgiveren, HSA-indbetalinger (op til 4.300 USD for enlige) og FSA-indbetalinger. De sænker din skattepligtige indkomst krone for krone.
Hvad er forskellen på bruttoløn og nettoløn?+
Bruttoløn er din løn eller timesats før fradrag. Nettoløn er det, du reelt får udbetalt, efter føderal indkomstskat, FICA-skatter, delstatlig indkomstskat og eventuelle fradrag før skat er trukket. For de fleste fuldtidsansatte udgør nettolønnen 65-80 % af bruttolønnen afhængigt af indkomstniveau og fradrag.

Alle beregnere

%
Procentberegner
⚖️
BMI-beregner
🏠
Boliglånsberegner
Annonce

Fra bruttoløn til udbetalt løn

Lønnen tager udgangspunkt i bruttolønnen, hvorefter der trækkes fradrag før skat (pensionsindbetalinger, mange sundhedsforsikringspræmier), lønskatter (i USA 6,2 % Social Security op til årets loft og 1,45 % Medicare), føderal kildeskat efter din W-4 med progressive trin samt eventuelle delstatlige og lokale skatter.

Regneeksempel

Ved en bruttoløn på 5.000 USD om måneden, hvor 5 % går til en 401(k): 250 USD før skat efterlader 4.750 USD skattepligtigt, FICA tager cirka 382 USD, og en føderal kildeskat på cirka 450 USD (enlig) efterlader omkring 3.900 USD før delstatlig skat og forsikringspræmier.

Ofte stillede spørgsmål

Hvorfor forsvandt min skatterefusion, da jeg hævede fradragene? Kildeskatten er en forudbetaling af den samme skat — at ændre den flytter penge mellem lønnen og refusionen, ikke din samlede skat.

Marginalskat eller effektiv skattesats? Kun indkomsten inden for hvert trin beskattes med trinnets sats — en lønforhøjelse sænker aldrig din nettoløn.