💵
GRATIS KALKULATOR

Lønnskalkulator

Gratis lønnskalkulator: utbetalt lønn etter føderal inntektsskatt, Social Security og Medicare. Legg inn timelønn eller årslønn for umiddelbare resultater.

Annonse
💵Lønnskalkulator

Slik beregner du nettolønnen din

Nettolønnen din er bruttolønnen minus føderal inntektsskatt, Social Security-skatt, Medicare-skatt, delstatlig inntektsskatt og eventuelle fradrag før skatt (helseforsikring, innskudd til 401k). Denne kalkulatoren tar for seg føderale skatter for 2025.

Føderal inntektsskatt (trinn 2025, enslig):

FICA-skatter: Social Security: 6,2 % av lønn opp til 176 100 USD (inntektstak 2025). Medicare: 1,45 % av hele lønnen (ytterligere 0,9 % over 200 000 USD).

Standardfradraget for 2025 er 15 000 USD (enslig) eller 30 000 USD (gift, felles ligning). Det senker den skattepliktige inntekten din før trinnene brukes. Innskudd til 401(k) før skatt og helseforsikringspremier senker også den skattepliktige inntekten.

Ofte stilte spørsmål

Hvordan beregnes den føderale inntektsskatten?+
Den føderale skatten bygger på marginaltrinn — du betaler de lavere satsene på de lavere inntektstrinnene, ikke hele inntekten til den høyeste satsen. Ved 60 000 USD i året gjelder for eksempel: 10 % av de første 11 925 USD, 12 % av 11 925–48 475 USD og 22 % av resten. Den effektive (gjennomsnittlige) skattesatsen din er langt lavere enn marginalskatten.
Hva er FICA-skatt?+
FICA står for Federal Insurance Contributions Act. Den omfatter to skatter: Social Security (6,2 % opp til inntektstaket på 176 100 USD i 2025) og Medicare (1,45 % av hele lønnen). Arbeidsgiveren din betaler like mye. Selvstendig næringsdrivende betaler begge halvdelene (15,3 % totalt, men får trekke fra halvparten).
Hvilke fradrag reduserer den skattepliktige inntekten min?+
Fradrag før skatt omfatter: innskudd til 401(k) og 403(b) (opptil 23 500 USD i 2025), innskudd til tradisjonell IRA, helseforsikringspremier betalt før skatt via arbeidsgiver, HSA-innskudd (opptil 4 300 USD for enslige) og FSA-innskudd. Disse reduserer den skattepliktige inntekten krone for krone.
Hva er forskjellen på bruttolønn og nettolønn?+
Bruttolønn er lønnen eller timesatsen din før fradrag. Nettolønn er det du faktisk får utbetalt etter at føderal inntektsskatt, FICA-skatter, delstatlig inntektsskatt og eventuelle fradrag før skatt er trukket. For de fleste heltidsansatte utgjør nettolønnen 65–80 % av bruttolønnen avhengig av inntektsnivå og fradrag.

Alle kalkulatorer

%
Prosentkalkulator
⚖️
BMI-kalkulator
🏠
Boliglånskalkulator
Annonse

Fra bruttolønn til utbetalt lønn

Lønnen tar utgangspunkt i bruttolønnen, deretter trekkes fradrag før skatt (pensjonsinnskudd, mange helseforsikringspremier), lønnsskatter (i USA 6,2 % Social Security opp til årets tak og 1,45 % Medicare), føderalt forskuddstrekk etter W-4-en din med progressive trinn, samt eventuelle delstatlige og lokale skatter.

Regneeksempel

Ved en bruttolønn på 5 000 USD i måneden der 5 % går til en 401(k): 250 USD før skatt gir 4 750 USD skattepliktig, FICA tar rundt 382 USD, og føderalt forskuddstrekk på omtrent 450 USD (enslig) gir rundt 3 900 USD før delstatlig skatt og forsikringspremier.

Ofte stilte spørsmål

Hvorfor forsvant skatterefusjonen min da jeg økte fradragene? Forskuddstrekket er en forhåndsbetaling av den samme skatten — å endre det flytter penger mellom lønnen og refusjonen, ikke den samlede skatten din.

Marginalskatt eller effektiv skattesats? Bare inntekten innenfor hvert trinn beskattes med trinnets sats — en lønnsøkning senker aldri nettolønnen din.