💵
GRATIS KALKYLATOR

Lönekalkylator

Gratis lönekalkylator: nettolön efter federal inkomstskatt, Social Security och Medicare. Ange timlön eller årslön för omedelbara resultat.

Annons
💵Lönekalkylator

Så beräknar du din nettolön

Din nettolön är bruttolönen minus federal inkomstskatt, Social Security-skatt, Medicare-skatt, delstatlig inkomstskatt och eventuella avdrag före skatt (sjukförsäkring, insättningar till 401k). Den här kalkylatorn fokuserar på federala skatter för 2025.

Federal inkomstskatt (skiktgränser 2025, ensamstående):

FICA-skatter: Social Security: 6,2 % på lön upp till 176 100 USD (inkomsttak 2025). Medicare: 1,45 % på hela lönen (ytterligare 0,9 % över 200 000 USD).

Standardavdraget för 2025 är 15 000 USD (ensamstående) eller 30 000 USD (gifta som deklarerar gemensamt). Det sänker din beskattningsbara inkomst innan skiktgränserna tillämpas. Insättningar till 401(k) före skatt och sjukförsäkringspremier sänker också den beskattningsbara inkomsten.

Vanliga frågor

Hur beräknas den federala inkomstskatten?+
Den federala skatten bygger på marginalskikt — du betalar de lägre skattesatserna på de lägre inkomstskikten, inte hela inkomsten till den högsta satsen. Vid 60 000 USD per år gäller till exempel: 10 % på de första 11 925 USD, 12 % på 11 925–48 475 USD och 22 % på resten. Din effektiva (genomsnittliga) skattesats är mycket lägre än din marginalskatt.
Vad är FICA-skatt?+
FICA står för Federal Insurance Contributions Act. Den omfattar två skatter: Social Security (6,2 % upp till inkomsttaket på 176 100 USD år 2025) och Medicare (1,45 % på hela lönen). Din arbetsgivare betalar lika mycket. Egenföretagare betalar båda halvorna (15,3 % totalt, men får dra av hälften).
Vilka avdrag sänker min beskattningsbara inkomst?+
Avdrag före skatt omfattar: insättningar till 401(k) och 403(b) (upp till 23 500 USD år 2025), insättningar till traditionellt IRA, sjukförsäkringspremier som betalas före skatt via arbetsgivaren, HSA-insättningar (upp till 4 300 USD för ensamstående) och FSA-insättningar. De sänker din beskattningsbara inkomst krona för krona.
Vad är skillnaden mellan bruttolön och nettolön?+
Bruttolön är din lön eller timersättning före avdrag. Nettolön är det du faktiskt får ut efter att federal inkomstskatt, FICA-skatter, delstatlig inkomstskatt och eventuella avdrag före skatt har dragits. För de flesta heltidsanställda är nettolönen 65–80 % av bruttolönen beroende på inkomstnivå och avdrag.

Alla kalkylatorer

%
Procentkalkylator
⚖️
BMI-kalkylator
🏠
Bolånekalkylator
Annons

Från bruttolön till nettolön

Lönen utgår från bruttolönen och sedan dras avdrag före skatt (pensionsinsättningar, många sjukförsäkringspremier), löneskatter (i USA 6,2 % Social Security upp till årets tak och 1,45 % Medicare), federal källskatt enligt din W-4 med progressiva skiktgränser samt eventuella delstatliga och lokala skatter.

Räkneexempel

Vid en bruttolön på 5 000 USD i månaden där 5 % går till 401(k): 250 USD före skatt lämnar 4 750 USD beskattningsbart, FICA tar cirka 382 USD och federal källskatt på ungefär 450 USD (ensamstående) lämnar omkring 3 900 USD före delstatlig skatt och förmånspremier.

Vanliga frågor

Varför försvann min skatteåterbäring när jag höjde avdragen? Källskatten är en förskottsbetalning av samma skatt — att ändra den flyttar pengar mellan lönen och återbäringen, inte din totala skatt.

Marginalskatt eller effektiv skattesats? Bara inkomsten inom varje skikt beskattas med skiktets sats — en löneökning sänker aldrig din nettolön.